Ob in der Technologie oder im Gesundheitswesen, ob Start-ups oder internationale Markennamen, viele Unternehmen erhalten ihre Anfangsfinanzierung durch private Investitionen (wie Startkapital oder Risikokapital). Bei einer privaten Investition arbeiten junge Unternehmen eng mit den Investoren zusammen, so dass beide über das Wachstum und die Entwicklung des Unternehmens auf dem gleichen Stand sind.
Private Investoren sind oft wohlhabende Einzelpersonen, die eine rentable Rendite in einem lebensfähigen Unternehmen suchen und auch als Unternehmensengel oder Angel Investors bekannt sind - sie bieten auch Networking-Möglichkeiten und Geschäftsverbindungen an oder übernehmen manchmal eine Führungsrolle in ihrem investierten Unternehmen. Sie sind häufig bestrebt, ihr Portfolio an Unternehmen und ihr Fachwissen in dem Bereich insgesamt zu erweitern. In einigen Ländern werden sie auch als Kommanditisten bezeichnet.
Zwar gibt es auch andere Finanzierungsquellen für Unternehmen, wie Bankkredite und staatliche Zuschüsse, jedoch sind private Investoren bereit, Risiken für sich entwickelnde Unternehmen einzugehen, was viele Finanzinstitute nicht tun (einschließlich internationaler Unternehmen, ob in Europa, Asien, Afrika, Nordamerika, Südamerika, Australien usw.). Private Investmentfonds werden oft auch schneller erhalten als Mittel von Risikokapitalgebern - einer Einzelperson, einer Firma oder einem Pool von Einzelpersonen, die große Geldsummen in bereits etablierte Unternehmen investieren -, weil weniger Due Diligence (Untersuchungen oder Audits einer potenziellen Investition) erforderlich sind.
Private Investoren hingegen sind in der Regel geduldiger, wenn es darum geht, eine Rendite für ihre Investition zu erhalten, als Risikokapitalgeber oder große Unternehmen, da sie wissen, dass diese Investitionsmöglichkeiten mit einer hohen anfänglichen Volatilität verbunden sind.
Private Investoren sind der Schlüssel für neue Unternehmen, die Startkapital benötigen. Private Investoren helfen dem Unternehmer nicht nur finanziell, indem sie neue Finanzierungsmöglichkeiten finden, sondern sie können oft auch Fachwissen und Kontakte vermitteln, die das neue Unternehmen braucht, um die nächste Stufe zu erreichen.
Die Höhe der Investitionssumme von privaten Investoren ist sehr unterschiedlich, da die in den USA und in Übersee ansässigen Investoren über eine Vielzahl von Budgets und eine Vielzahl von Wirtschaftszweigen verfügen. Viele Investoren achten auf die Interessen ihrer eigenen Portfoliounternehmen, darauf, ob die Idee ihrer Meinung nach wettbewerbsfähig/innovativ ist, und manchmal auch darauf, wo das neue Unternehmen angesiedelt ist.
Viele private Investoren sammeln sich in den großen Städten des Vereinigten Königreichs wie London, Manchester, Edinburgh und Birmingham. Seitdem es jedoch einfacher ist, Verbindungen über große Entfernungen aufrechtzuerhalten, haben Online-Partnerschaften zugenommen, so dass der Standort Ihres Unternehmens nicht mehr so entscheidend sein dürfte. Dies kann von Vorteil sein, da die Immobilienkosten und Mieten in einigen dieser Spitzenstandorte hoch sein können.
Private Investoren tätigen in der Regel mehrere Investitionen und sind sich oft darüber im Klaren, dass nicht alle davon gewinnbringend sein werden. Solche Investitionen sind risikoreich und renditeträchtig, aber wenn der private Investor von Ihrer Idee genauso überzeugt ist wie Sie, kann diese Form der Investition der beste Weg sein, um Ihr Produkt oder Angebot auf die nächste Stufe zu bringen.
Private Investoren sind in der Regel selbst erfolgreiche Unternehmer mit Branchenkenntnissen und verstehen daher Ihre Situation. Viele von ihnen haben Erfahrungen mit Neugründungen, während andere vielleicht von einem institutionellen Investor wechseln, bei dem es sich um ein größeres Unternehmen handelt, das im Namen einer Gruppe investiert. Größere Versionen davon umfassen Hedge-Fonds, Investmentfonds und globale Private-Equity-Fonds.
Diese Einzelinvestoren investieren auch eher in private Unternehmen, die sich noch in der Anfangsphase befinden, weil sie eine hohe Rendite aus ihrer Kapitalbeteiligung erzielen wollen. Oft springen diese Art von Privatinvestoren genau dann ein, wenn ein Unternehmen das Geld und die zusätzliche Liquidität am dringendsten benötigt, um seine Chancen auf eine längerfristige Wertschöpfung zu erhöhen.
In vielen Fällen stellen sie die Finanzierung für eine Expansion bereit, wenn die traditionellen Finanzierungswege nicht offen sind. Das liegt daran, dass traditionelle Finanzinstitute wie Banken, Risikokapitalfirmen und Investmentgesellschaften in der Regel nicht gerne in ein Unternehmen investieren, das keine solide Erfolgsbilanz vorweisen kann. Selbst wenn Sie ein Geschäftsdarlehen von einer Bank erhalten können, ist der Zinssatz für ein junges Unternehmen möglicherweise nicht gerade günstig.
Sie werden feststellen, dass Risikokapitalgeber und private Investoren sich insofern ähneln, als sie beide private Kapitalbeteiligungen an einem Unternehmen vornehmen werden. In manchen Fällen streben beide eine Kapitalbeteiligung an dem Unternehmen an oder wollen eine Rendite für ihre Investitionen erzielen.
In vielerlei Hinsicht haben private Investoren eine ähnliche Einstellung wie diejenigen, die über Crowdfunding investieren möchten. Sie erkennen eine gute Idee und wollen in das Projekt oder die Person investieren. Der Hauptunterschied besteht darin, dass Sie bei der Kapitalbeschaffung über Crowdfunding wahrscheinlich mit vielen verschiedenen Personen zusammenkommen, die in Ihr Unternehmen investieren wollen und dafür eine Art von Vorteil erhalten. Einige der Vorteile von Crowdfunding-Kampagnen sind Preisnachlässe auf Produkte oder Dienstleistungen oder sogar der frühzeitige Zugang zu einer neuen Produktversion. Private-Equity-Investoren hingegen investieren viel mehr Geld, da diese Personen in der Regel über ein hohes Nettovermögen verfügen und daher in der Regel einen Teil des Eigenkapitals vom Unternehmen selbst verlangen.
Diese Investitionsquelle kann für Unternehmer von Vorteil sein, da diese Art von Investoren nach kleinen Unternehmen und Unternehmern Ausschau halten, die gerade erst anfangen und eine gute Idee und einen soliden Geschäftsplan haben. Sie suchen nach einer ersten Bewertung, um zu entscheiden, wie viel von ihrem eigenen Geld sie investieren wollen.
Manchmal wollen private Investoren im Vorstand sitzen und eine aktive Rolle bei der Leitung des Unternehmens und der Unterstützung der Managementteams spielen. Andere Privatinvestoren hingegen ziehen es vor, sich aus dem Geschäftsprozess herauszuhalten und wollen lediglich eine Investitionsquelle sein.
Natürlich ändern sich die Märkte im Laufe der Jahre. Zu den aktuellen Trends gehören Nachhaltigkeit und alternative Anlagen sowie ESG, bekannt als "Environmental, Social and Corporate Governance" (Umwelt, Soziales und Unternehmensführung). Dabei geht es darum, wie ein Unternehmen in Bezug auf soziale und ökologische Faktoren gesehen wird, z. B. Auswirkungen auf den Klimawandel, und wie dies das Unternehmen (und damit die Anlage) in der Öffentlichkeit widerspiegeln kann, z. B. durch Pressemitteilungen, Medienberichterstattung und den sozialen Wert der Marke. Insgesamt ist das neue Geschäft jedoch aufgrund des Spitzenpotenzials immer ein Anziehungspunkt für verschiedene Arten von Investoren. Jeder möchte z. B. an der nächsten Innovation oder Idee, die sich durchsetzt, beteiligt sein, aber auch als die richtige Investition im aktuellen Umfeld angesehen werden.
Unser eigenes Angel Investment Network umfasst Tausende von Investoren aus allen Teilen der Welt. Wir verfügen über mehr als 30 Niederlassungen weltweit und haben in den letzten Jahren dazu beigetragen, Unternehmen mit privaten Investoren in Kontakt zu bringen, von denen einige in Buy-outs, IPOs oder Teile von öffentlichen Unternehmen übergegangen sind.
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